Aujourd’hui en France, le recours aux structures de gestion de patrimoine est devenu très courant. En effet, ces sociétés garantissent à leurs clients certains services financiers que ces derniers auraient des difficultés à réaliser. Dans cet article, retrouvez les raisons qui peuvent motiver une personne à recourir à une société de gestion de patrimoine.
Plan de l'article
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine à Paris et partout dans le monde peut être considérée comme un service financier global. En effet, elle vise non seulement à aider les clients disposant d’un patrimoine moyen à élevé à le faire fructifier. Mais aussi à gérer leur exposition au risque et à élaborer des stratégies pour transmettre leur patrimoine à leurs héritiers. Les services de gestion de patrimoine adoptent une approche globale de la situation financière des clients fortunés. Ceci par opposition au conseiller qui se concentre uniquement sur la planification financière ou la gestion des investissements.
A lire en complément : Simulateur d’impôts : pourquoi en faire usage ?
Parmi les services typiques proposés par les sociétés de gestion de patrimoine, citons les suivants :
- Gestion et conseils en matière d’investissement ;
- Planification financière complète ;
- Planification fiscale et services comptables ;
- la planification successorale ;
- Planification philanthropique ;
- Services juridiques ;
- Planification de la retraite.
Lire également : 3 manières d'optimiser votre patrimoine
Certains de ces services peuvent toutefois être proposés en collaboration avec un partenaire extérieur. Les services juridiques en sont un excellent exemple.
Importance de la gestion de patrimoine
Les objectifs de la gestion de patrimoine varient en fonction de l’investisseur. En effet, les besoins et la situation de chaque client sont différents. De ce fait, les bons gestionnaires en patrimoine adapteront leurs stratégies en conséquence. Parmi les principales raisons de recours à la gestion de patrimoine, on retrouve certains points clés. Tout d’abord, il y a l’atteinte d’un certain nombre d’objectifs financiers fixés. Ensuite, on a la maximisation du patrimoine global et enfin la gestion des investissements et des finances.
Une autre raison est que vous cherchez à laisser un héritage financier qui durera au-delà de votre vie. La planification de l’héritage vise à protéger vos actifs normalement dans un véhicule structuré et fiscalement avantageux tel qu’un trust. Ceci afin d’assurer un avenir prospère aux personnes que vous aimez et aux causes que vous soutenez ardemment.
Combien d’argent faut-il pour la gestion de patrimoine ?
Il n’existe pas de règle absolue concernant le montant requis pour bénéficier de services de gestion de patrimoine. Tout minimum en termes d’actifs investissables, de valeur nette ou d’autres paramètres sera fixé par les gestionnaires de patrimoine individuels. Cela dit, un minimum de 2 à 5 millions d’actifs est une fourchette raisonnable pour envisager la gestion de patrimoine. En dessous de ce seuil, il peut être difficile de justifier la dépense de ce type de service.
Encore une fois, ces niveaux minimums varient d’une société à l’autre. Ils peuvent aussi varier un peu en fonction de votre situation. Par exemple, un gestionnaire de patrimoine peut vouloir prendre en charge les enfants de certains de ses gros clients actuels. Ceci pour s’assurer que le patrimoine dont ils héritent reste dans sa société. Il peut également vouloir établir des relations solides avec des professionnels plus jeunes tels que des médecins ou des avocats. Ceci afin de conserver leur clientèle lorsqu’ils commenceront à gagner des revenus beaucoup plus élevés.
Les avantages de faire appel à une société de gestion de patrimoine
Si vous avez des actifs importants à gérer, vous pourriez bénéficier de l’aide d’une société de gestion de patrimoine. Voici quelques-uns des avantages qui s’y rattachent.
L’un des principaux avantages de travailler avec une société de gestion de patrimoine est la possibilité d’obtenir un conseil personnalisé. Les gestionnaires peuvent analyser votre situation financière dans son ensemble et proposer des solutions spécifiques adaptées à vos besoins particuliers. Ils peuvent aussi être en mesure d’offrir un soutien pratique pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, tels que la planification fiscale ou la retraite.
Les sociétés de gestion d’actifs ont généralement une grande connaissance approfondie du marché financier et sont souvent capables d’accéder aux investissements réservés aux professionnels. Cela peut se traduire par une meilleure diversification et une augmentation potentielle du rendement sur vos investissements.
Le travail avec une entreprise spécialisée dans la gestion patrimoniale signifie que vous pouvez déléguer entièrement les responsabilités liées à la surveillance quotidienne et au suivi financier. Les services offerts incluent souvent le reporting régulier, ce qui permet aux clients de rester informés sur leur situation financière sans avoir besoin de consacrer beaucoup de temps ni même y consacrer toute leur attention.
Travailler avec une entreprise spécialisée dans ce domaine peut aussi simplifier les processus administratifs associés à la gestion de vos investissements. De nombreux gestionnaires de patrimoine offrent des services tels que l’ouverture et la fermeture de comptes, les transferts d’argent ou même le traitement des paiements.
Travailler avec une société spécialisée dans ce domaine peut offrir un accès à une grande variété d’experts financiers. Les clients peuvent bénéficier du savoir-faire et des connaissances approfondies en matière de planification fiscale, juridique et successorale ainsi que dans d’autres domaines spécifiques liés aux actifs à gérer.
Comment choisir la société de gestion de patrimoine adaptée à ses besoins ?
Maintenant que vous avez décidé de faire appel à une société de gestion de patrimoine, comment choisir celle qui répondra à vos besoins ? Il y a plusieurs facteurs clés à considérer avant de faire votre choix final.
Il faut vérifier la réputation de l’entreprise. Vous pouvez commencer par rechercher des avis en ligne et parler avec des amis ou des collègues qui ont déjà travaillé avec des sociétés similaires. Tenez aussi compte du nombre d’années d’expérience que l’entreprise a, ainsi que sa taille et le nombre de ses clients actuels.
Examinez les services offerts afin de vous assurer qu’ils correspondent à vos besoins spécifiques. Si vous cherchez un conseil financier complet, assurez-vous que la société offre l’éventail complet des services dont vous pourriez avoir besoin.
Un autre aspect important est la transparence financière offerte par la société. Demandez si elle fournit régulièrement un reporting sur les performances et si ses frais sont clairement indiqués dès le début. Assurez-vous également que tous les coûts associés aux investissements sont bien compris avant toute prise décisionnelle.
Il faut trouver une société qui se concentre sur la personnalisation en tant qu’élément clé de son approche. Un bon conseiller financier prend le temps de comprendre votre situation financière, vos objectifs et votre tolérance au risque avant de proposer des solutions adaptées à vos besoins uniques.
Choisir une société de gestion de patrimoine est une décision importante qui doit être prise après avoir examiné attentivement tous ces facteurs. Une fois que vous avez choisi celle qui convient le mieux à vos besoins particuliers, vous pouvez vous détendre en sachant que vos finances sont entre les mains d’experts compétents et efficaces.
