Lorsqu’on est dans la quête de rendements pour son épargne, il est important d’adopter une stratégie de diversification, notamment au travers des marchés financiers. Cela permet de mieux se protéger des risques des marchés. À ce titre, les ETF (Exchange Traded Fund), aussi appelés « trackers » ou « fonds indiciels », s’avèrent une manière simple de répondre à cet objectif.
Ce sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui répliquent un indice boursier. Tout en s’adaptant à votre profil investisseur, votre horizon de placement et vos projets, ils représentent certainement le meilleur moyen de se constituer un portefeuille solide sur le long terme en toute simplicité et à des frais minimisés. Ces paniers d’actions diversifiés permettent de profiter du dynamisme des bourses mondiales et offrent une gestion passive de votre portefeuille boursier.
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Mais dans quel ETF investir pour une bonne rentabilité ? C’est la principale question qui taraude l’esprit de nombreux investisseurs qui se tournent vers les trackers (ETF) en 2022. Pour vous aider, nous vous présentons dans ce guide 4 ETF dans lesquels vous devez investir pour réussir en bourse.
Plan de l'article
ETF 2022 N° 1 : investir sur l’Or
L’or, valeur refuge et contracyclique, est un actif tangible qui bénéficie d’une faible corrélation avec les actions. De ce fait, le métal jaune représente une source intéressante de diversification. En cas de crise ou d’inflation, là où les actions pourraient souffrir, le prix de l’or aura par contre tendance à augmenter. Cependant, l’achat de l’or physique peut être contraignant.
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En fait, la conservation de cette matière précieuse expose à des risques d’altération, de perte ou de vol. Heureusement que grâce aux ETF, vous n’avez plus besoin de posséder l’or « en dur » avant de faire ce type d’investissement.
On distingue deux types d’ETF pour investir dans l’or.
D’une part, nous avons les trackers qui investissent dans des paniers d’actions d’entreprises aurifères (mines d’or et entreprises d’explorations). D’autre part, il y a les trackers qui investissent dans des contrats à terme sur l’or. On vous conseille d’opter pour ce type d’ETF. Il a l’avantage de permettre une réplication exacte des cours de l’or. Découvrez ci-dessous quelques ETF qui répliquent les cours de l’or :
- Xtrackers Physical Gold ETC (ISIN : DE000A1E0HR8);
- Amundi Physical Gold (ISIN : FR0013416716) ;
- Wisdom Tree Physical Gold (ISIN : JE00B1VS3770).
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ETF 2022 N° 2 : investir sur l’immobilier
Lorsqu’on parle de l’investissement immobilier, tout le monde pense généralement à l’immobilier locatif. Cependant, cette méthode d’investissement comporte pas mal de contraintes. Raison pour laquelle de plus en plus d’investisseurs s’orientent vers les ETF immobiliers. Investir dans l’immobilier via les trackers présente assez d’atouts.
D’abord, cela permet d’investir dans les actions de plusieurs sociétés d’investissement Immobilier Cotées (connues sous le nom de REITs en anglais) des pays développés. Notez que ces foncières cotées possèdent des parcs immobiliers de plusieurs centaines de biens et tirent leurs revenus des loyers et plus-values réalisées. Elles offrent une protection assez naturelle contre l’inflation.
Sur le plan fiscal, les ETF immobilier sont très bénéfiques. Étant des produits financiers, vos plus-values et vos dividendes sont soumis à la flat tax. Cette dernière est plus avantageuse que la fiscalité des revenus fonciers. De plus, votre investissement n’est pas soumis à l’IFI (impôt sur la fortune immobilière).
Ce n’est pas tout, si vous acquérez votre ETF immobilier dans un PEA ou dans une assurance-vie, vous bénéficiez du cadre avantageux de ces enveloppes fiscales.
Comme nous l’avions expliqué, l’ETF ne fait que répliquer un indice et ses performances.
Ainsi, il ne mobilise pas de grandes ressources (temps de recherche et d’analyse) et, de ce fait, les frais sont considérablement réduits. En investissant dans les ETF immobiliers, vous n’aurez pas à payer de frais notariés. L’entretien du parc immobilier ne sera pas non plus à votre charge. Cela vous permet de maximiser le rendement de votre investissement, avec des frais autour de 0,4 % seulement.
ETF 2022 N° 2 : investir sur l’eau
Quand on sait que la consommation d’eau sur le plan mondial ne cesse d’augmenter chaque année et que la grande partie des ressources en eau de la planète ne sont pas potables, sans oublier que 70 % de l’eau disponible sur la surface de la Terre est sous forme de glace, on comprend pourquoi l’or bleu est un secteur d’investissement en plein développement.
Si vous désirez profiter de la croissance de cette industrie, il vous suffit d’investir dans un ETF sur l’eau. Cela vous permet d’acheter des actions dans les plus grandes sociétés internationales de distribution d’eau, d’infrastructures liées à l’eau et de traitement des eaux. Vous participez à la lutte contre la raréfaction de l’eau. Cet investissement écoresponsable permet de se positionner sur un secteur porteur à moindres frais.
ETF 2022 N° 2 : investir dans l’alimentation
À l’instar de l’eau, l’alimentation est également au cœur des préoccupations. C’est l’un des principaux défis de notre siècle. Non seulement il faudra produire la nourriture en suffisance pour satisfaire le besoin mondial, mais elle devra aussi être saine, abordable et durable. Nombreux sont donc les fonds d’investissement qui surfent sur cette tendance.
Ainsi, la thématique d’investissement nutrition représente un business intéressant pour les investisseurs. Grâce aux ETF Food, vous pourrez investir dans des entreprises innovantes qui fournissent des solutions susceptibles d’optimiser l’efficacité de la production alimentaire.
